Cuando el banco central elevó las tasas de interés a corto
plazo en diciembre, se sintió obligado a comprar, vender o cambiar su
estrategia de inversión únicamente en ese conocimiento? La necesidad de tomar
una decisión de inversión es a menudo influenciado por los informes de los
medios y el valor sentimental que se aplican a esas inversiones. Este marco de
pensamiento le puede conducir a tomar decisiones de inversión en función de sus
emociones, y en el largo plazo, la inversión emocional puede evitar que su
cartera alcance su verdadero potencial.
Centrarse en el largo plazo. Compruebe usted mismo por temor
de noticias impulsada por la euforia o antes de llamar a su profesional
financiero. Recuérdese a sí mismo de lo que sus objetivos financieros a largo
plazo son, y se pregunta si se hace un cambio ayudaría a llegar a ellos. Si
todavía siente que necesita para hacer un cambio, consulte a su profesional de
su perspectiva.
Erradicar a las inversiones impropio. ¿Todavía no tienen su
primer certificado de acciones de mamá y papá? Acciones heredado de una tía
favorita? Abastecerse de un empleador antes de tiempo? Hay todo tipo de maneras
de adquirir las existencias en los últimos años, y con el tiempo, algunas
inversiones no pueden "encajar" con sus objetivos generales de
inversión. Puede ser difícil de separar de las existencias con una conexión
emocional, pero al igual que las ramas rebeldes en su patio trasero, carteras
necesita poda sobre una base regular para rendir al máximo. Carteras y las
acciones individuales deben ser evaluados periódicamente para determinar si
siguen siendo apropiadas las explotaciones dado su horizonte de tiempo,
tolerancia al riesgo y cartera total. Tenga en cuenta que a veces se justifican
ningún cambio, pero es un buen hábito de revisar periódicamente.
Se esfuerzan para que una cartera equilibrada. Portafolios a
menudo necesitan ser reequilibrado con el tiempo, ya que sus circunstancias
individuales y situación cambia las explotaciones individuales. Tome una mirada
objetiva a su cartera y asegurarse de que está cómodo con el nivel de riesgo.
Si las opciones de acciones de la compañía están disponibles para usted,
asegúrese de que está consciente de lo que pueda afectar su estrategia global
de la inversión. Si bien es bueno tener confianza en su empresa, que tiene
demasiada acción en una sola empresa puede quedar expuesto a un riesgo mayor del
que tenía planeado.
Sea constante. Contrarrestar la compra por impulso y venta
con un enfoque coherente de la inversión. La inversión automatizado hace que
sea fácil de poner en práctica un enfoque disciplinado, tales como la inversión
de una cantidad fija a intervalos regulares. Esta inversión sistemática puede
ser una manera de ayudar a minimizar los efectos de la volatilidad del mercado
en una cartera; sin embargo, todavía tendrá que revisar con el tiempo para
asegurarse de que la estrategia encaja con sus objetivos generales.
Aceptar la diversidad. Usted estará en una mejor posición
para aferrarse a un favorito sentimental si el resto de su cartera está
diversificada en una amplia gama de industrias y activos. La diversidad puede
proporcionar un equilibrio en el caso de que uno o más sectores se han
reducido, pero no tener en cuenta que la diversidad por sí sola no puede
proteger contra una pérdida de inversión.
Vender cuando sea el momento adecuado. Si se identifica un
perdedor que no es probable que dar la vuelta, puede ser ventajoso para vender
ahora. Muchos inversores continúan manteniendo una inversión con la esperanza
de que un día dará sus frutos para sostenerlo. Si no está seguro de si debe
cortar sus pérdidas y seguir adelante, consulte a un profesional financiero que
le puede dar una opinión objetiva.
Solicitar una revisión de la cartera. Si usted sospecha que
sus preferencias personales y las emociones están interfiriendo con sus
decisiones de inversión, diferir de los expertos. Pedir a un profesional
financiero para llevar a cabo una revisión objetiva de su cartera, con la vista
puesta en el desempeño y sus metas financieras. Juntos pueden buscar
oportunidades para crecer sus ganancias a través de estrategias de inversión
disciplinados.
Scott D. Serfass, CFP ®, CRPC®, CDFA ™, CLU®, ChFC® es un
asesor financiero y socio principal de Serfass, Phillips & Associates, una
práctica de asesoramiento financiero de Ameriprise Financial Services, Inc. Su
equipo se especializa en ayudar a las personas retirarse con seguridad y
desarrollar planes para ayudar a las familias comparten la riqueza de manera
efectiva a través de múltiples generaciones. Para ponerse en contacto con él,
visite http://www.ameripriseadvisors.com/scott.d.serfass
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